Legea cu privire la serviciile de plată și moneda electronică

Capitolul I — DISPOZIȚII GENERALE↗

1. Art. 1 — Obiectul și scopul legii
2. Art. 2 — Domeniul de aplicare a legii
3. Art. 2¹ — Procedura de notificare înainte de începerea unor activități
4. Art. 2² — Desfășurarea activității și notificarea în cazul...
5. Art. 2³ — Notificarea în cazul unor operațiuni de plată exceptate
6. Art. 2⁴ — Răspunderea pentru nerespectarea cerințelor privind...
7. Art. 3 — Noțiuni principale

Capitolul II — SERVICIILE DE PLATĂ ȘI PRESTATORII DE SERVICII DE PLATĂ↗

1. Art. 4 — Serviciile de plată
2. Art. 5 — Prestatorii de servicii de plată
3. Art. 6 — Interdicția privind prestarea serviciilor de plată...
4. Art. 7 — Serviciile de plată permise prestatorilor de...
5. Art. 8 — Moneda serviciilor de plată

Capitolul III — CONSTITUIREA, LICENȚIEREA ȘI ACTIVITATEA SOCIETĂȚILOR DE PLATĂ↗

1. Secțiunea 1 — Constituirea și licențierea societății de plată
   1. Art. 9 — Constituirea societății de plată
   2. Art. 10 — Obligativitatea licenței
   3. Art. 11 — Autoritatea competentă de a elibera licențe
   4. Art. 12 — Capitalul propriu
   5. Art. 13 — Capitalul reglementat
   6. Art. 14 — Solicitarea eliberării licenței
   7. Art. 15 — Decizia privind eliberarea licenței
   8. Art. 16 — Respingerea cererii de eliberare a licenței
   9. Art. 16¹ — Controlul participațiunilor societăților de plată
   10. Art. 16² — Informări subsecvente
   11. Art. 17 — Condițiile de desfășurare a activității de prestare...
   12. Art. 17¹ — Retragerea licenței sucursalei înființate în...
   13. Art. 17² — Solicitarea eliberării licenței de către...
   14. Art. 18 — Decizia privind cererea de eliberare a licenței
   15. Art. 19 — Eliberarea licenței. Copii autorizate de pe...
   16. Art. 20 — Termenul de valabilitate a licenței
   17. Art. 21 — Modificarea datelor prezentate pentru eliberarea licenței
   18. Art. 22 — Retragerea licenței
   19. Art. 23 — Registrul societăților de plată
   20. Art. 23¹ — Înregistrarea prestatorilor de servicii de...
2. Secțiunea 2 — Activitatea societății de plată
   1. Art. 24 — Conturi de plăți la societatea de plată și...
   2. Art. 25 — Activități suplimentare permise societății de plată
   3. Art. 26 — Cerințe cu privire la protejarea fondurilor
   4. Art. 27 — Sucursalele, punctele de lucru/oficiile secundare...
   5. Art. 28 — Externalizarea
   6. Art. 29 — Contabilitatea
   7. Art. 30 — Auditul
   8. Art. 31 — Răspunderea societății de plată
   9. Art. 32 — Păstrarea informațiilor

Capitolul III¹ — RISCURILE OPERAȚIONALE ȘI DE SECURITATE. ACCESUL LA SISTEMELE DE...↗

1. Art. 32¹ — Gestionarea riscurilor operaționale și de securitate
2. Art. 32² — Raportarea incidentelor
3. Art. 32³ — Accesul la sistemele de plăți
4. Art. 32⁴ — Accesul la conturile de plăți deschise în bănci

Capitolul IV — TRANSPARENȚA CONDIȚIILOR ȘI CERINȚELE DE INFORMARE PRIVIND...↗

1. Secțiunea 1 — Dispoziții generale
   1. Art. 33 — Domeniul de aplicare
   2. Art. 34 — Informații generale
   3. Art. 35 — Comisioane pentru furnizarea informațiilor
   4. Art. 36 — Sarcina probei privind cerințele de informare
   5. Art. 37 — Derogare de la cerințele de informare pentru...
2. Secțiunea 2 — Operațiuni de plată singulare
   1. Art. 38 — Informații prealabile generale
   2. Art. 38¹ — Informarea plătitorului și a beneficiarului plății...
   3. Art. 38² — Informarea prestatorului de servicii de plată care...
   4. Art. 39 — Informarea plătitorului după primirea ordinului de plată
   5. Art. 40 — Informarea beneficiarului plății după executarea...
3. Secțiunea 3 — Contractul-cadru
   1. Art. 41 — Domeniul de aplicare
   2. Art. 42 — Informații precontractuale
   3. Art. 43 — Accesibilitatea informațiilor și a condițiilor...
   4. Art. 44 — Modificarea condițiilor contractului-cadru
   5. Art. 45 — Rezoluțiunea contractului-cadru
   6. Art. 46 — Informarea prealabilă executării unei operațiuni de...
   7. Art. 47 — Informarea plătitorului cu privire la operațiunile...
   8. Art. 48 — Informarea beneficiarului plății privind...

Capitolul V — DREPTURI ȘI OBLIGAȚII PRIVIND PRESTAREA ȘI UTILIZAREA SERVICIILOR DE PLATĂ↗

1. Secțiunea 1 — Dispoziții generale
   1. Art. 49 — Domeniul de aplicare
   2. Art. 50 — Comisioane
   3. Art. 51 — Derogare pentru instrumentele de plată cu valoare...
2. Secțiunea 2 — Autorizarea operațiunilor de plată
   1. Art. 52 — Consimțămîntul și retragerea consimțămîntului
   2. Art. 52¹ — Confirmarea disponibilității fondurilor
   3. Art. 52² — Reguli de acces la contul de plăți în cazul...
   4. Art. 52³ — Reguli de acces și de utilizare a informațiilor...
   5. Art. 52⁴ — Autentificarea
   6. Art. 53 — Limitele utilizării instrumentelor de plată și ale...
   7. Art. 54 — Obligațiile utilizatorului serviciilor de plată cu...
   8. Art. 55 — Obligațiile prestatorului de servicii de plată cu...
   9. Art. 56 — Notificarea privind operațiunile de plată...
   10. Art. 57 — Probe privind autentificarea și executarea...
   11. Art. 58 — Răspunderea plătitorului pentru operațiunile de...
   12. Art. 59 — Condițiile și procedura de rambursare a sumei unei...
3. Secțiunea 3 — Executarea operațiunilor de plată
   1. Art. 60 — Primirea ordinelor de plată
   2. Art. 60¹ — Operațiuni de plată a căror valoare nu este...
   3. Art. 61 — Refuzul executării ordinului de plată
   4. Art. 62 — Irevocabilitatea unui ordin de plată
   5. Art. 63 — Sume transferate și sume primite
4. Secțiunea 31 — Termenul de executare și data valutei
   1. Art. 63¹ — Domeniul de aplicare
   2. Art. 64 — Operațiunile de plată într-un cont de plăți
   3. Art. 65 — Operațiunile de plată în cazul în care beneficiarul...
   4. Art. 66 — Numerar depus într-un cont de plăți
   5. Art. 67 — Data valutei și disponibilitatea fondurilor
   6. Art. 68 — – abrogat
5. Secțiunea 4 — Răspunderea
   1. Art. 69 — Coduri unice de identificare incorecte
   2. Art. 70 — Neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a...
   3. Art. 70¹ — Răspunderea în cazul serviciilor de inițiere a...
   4. Art. 71 — Despăgubiri financiare suplimentare
   5. Art. 72 — Dreptul la acțiunea în regres
   6. Art. 73 — Exonerare de răspundere

Capitolul VI — MONEDA ELECTRONICĂ↗

1. Secțiunea 1 — Dispoziții generale
   1. Art. 74 — Excludere din domeniul de aplicare
   2. Art. 75 — Emitenți de monedă electronică
   3. Art. 76 — Interdicția privind emiterea monedei electronice de...
   4. Art. 77 — Emiterea și răscumpărarea monedei electronice
   5. Art. 78 — Interzicerea dobînzii și a acordării împrumuturilor...
2. Secțiunea 2 — Constituirea, licențierea și activitatea
   1. Art. 79 — Constituirea societății emitente de monedă electronică
   2. Art. 80 — Obligativitatea licenței
   3. Art. 81 — Autoritatea competentă de a elibera licențe
   4. Art. 82 — Capitalul propriu
   5. Art. 83 — Capitalul reglementat
   6. Art. 84 — Regulile cu privire la licențierea societății...
   7. Art. 85 — Registrul societăților emitente de monedă electronică
   8. Art. 86 — Controlul participațiunilor societăților emitente...
   9. Art. 87 — Interdicția privind acceptarea depozitelor
   10. Art. 88 — Activități suplimentare permise societății emitente...
   11. Art. 89 — Cerințe cu privire la protejarea fondurilor
   12. Art. 90 — Sucursalele, punctele de lucru/oficiile secundare,...
   13. Art. 91 — Contabilitatea și auditul
   14. Art. 92 — Răspunderea și păstrarea informațiilor

Capitolul VII — SUPRAVEGHEREA PRUDENȚIALĂ, SUPRAVEGHEREA ACTIVITĂȚII DE PRESTARE A...↗

1. Secțiunea 1 — Autorități de supraveghere.
   1. Art. 93 — Autorități de supraveghere
   2. Art. 94 — Împuternicirile autorităților de supraveghere
   3. Art. 95 — Cooperarea autorităților de supraveghere
   4. Art. 96 — Furnizarea de informații și rapoarte
2. Secțiunea 2 — Încălcări, măsuri de remediere și sancțiuni
   1. Art. 97 — Încălcări
   2. Art. 98 — Constatarea încălcărilor
   3. Art. 99 — Măsuri de remediere și sancțiuni
   4. Art. 100 — Aplicarea măsurilor de remediere și a sancțiunilor
   5. Art. 101 — Contestarea actelor autorității de supraveghere

Capitolul VIII — PROTECȚIA DATELOR CU CARACTER PERSONAL. SECRETUL PROFESIONAL↗

1. Art. 102 — Prelucrarea datelor cu caracter personal
2. Art. 103 — Secretul profesional și conflictul de interese
3. Art. 103¹ — Condițiile furnizării informației care constituie...

Capitolul IX — RECLAMAȚII ȘI LITIGII↗

1. Art. 104 — Examinarea reclamațiilor
2. Art. 105 — Sesizarea autorității de supraveghere și...

Capitolul X — RĂSPUNDEREA↗

1. Art. 106 — Răspunderea pentru încălcarea prezentei legi

Capitolul XI — DISPOZIȚII FINALE ȘI TRANZITORII↗

1. Art. 107 — Intrarea în vigoare a legii
2. Art. 108 — Dispoziții tranzitorii